ارز دیجیتال با پشتوانه طلا؛ بررسی 3 پروژه و شرایط بازخرید
تصویر مفهومی ارتباط طلای فیزیکی و ثبت دیجیتال مالکیت؛ شرایط نگهداری و بازخرید هر توکن به اسناد صادرکننده وابسته است.
فهرست مطالب
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه کار می کند؟
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، راهی برای نگهداری سهمی از طلا به شکل توکن است. در این مطلب سه پروژه تتر گلد، پکس گلد و دیجیکس گلد را مرور می کنیم. XAUT و PAXG محصولات فعال این حوزه اند؛ DGX را به عنوان نمونه تاریخی بررسی می کنیم.
این توکن ها با تتر دلاری یا USDT فرق دارند. قرار است ارزششان به مقدار مشخصی طلا وابسته باشد؛ بنابراین قیمت دلاری آن ها با بازار طلا تغییر می کند. قیمت معامله در صرافی هم ممکن است با ارزش طلای پشتوانه فاصله داشته باشد. عبارت «با پشتوانه طلا» به معنی ثابت بودن قیمت یا تضمین سود نیست.
مزیت ارز دیجیتال با پشتوانه طلا این است که نگهداری شمش را به متولی می سپارید و توکن را در کیف پول سازگار نگه می دارید. در عوض، باید به شرایط ناشر، محل نگهداری طلا، امکان بازخرید و امنیت کیف پول توجه کنید. نقدشوندگی هم به بازار وابسته است؛ فروش سریع با هر قیمتی تضمین نمی شود. خرید توکن از بازار، لزوماً شما را واجد شرایط خدمات مستقیم ناشر نمی کند.
بررسی 3 پروژه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
برای مقایسه دو ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، فقط قیمت یک توکن را کنار دیگری نگذارید. طبق جدول تبدیل واحد NIST، هر اونس تروا حدود ۳۱٫۱۰۳۵ گرم است. پس واحد یک اونسی XAUT و PAXG با واحد یک گرمیِ طرح DGX یکسان نیست. ابتدا مقدار طلای پشتوانه را مقایسه کنید، سپس هزینه ها و شرایط دریافت آن را در نظر بگیرید.
تتر گلد (XAUT)
| نماد | XAUT |
|---|---|
| واحد پشتوانه | یک اونس تروا طلای خالص |
| شبکه های ناشر | اتریوم و BNB Smart Chain |
تتر گلد با نماد XAUT عرضه می شود. طبق توضیح ناشر، هر توکن نشان دهنده مالکیت یک اونس تروا طلای خالص از شمش London Good Delivery است و طلا در خزانه های سوئیس نگهداری می شود. این استاندارد درباره مشخصات شمش است و نباید با بیمه کامل سرمایه گذاری اشتباه گرفته شود.
خرید و بازخرید مستقیم به احراز هویت و شرایط ناشر وابسته است. تحویل فیزیکی برای شمش کامل انجام می شود و محل تحویل، سوئیس است. داشتن مقدار کمی توکن به معنی امکان تحویل همان مقدار طلا در هر کشور نیست. جزئیات در سند اطلاعات تتر گلد آمده است.
فهرست رسمی شبکه های تتر، XAUT را روی اتریوم و BNB Smart Chain نشان می دهد. هنگام انتقال، نام شبکه و قرارداد توکن را با مشخصات مقصد تطبیق دهید؛ یکسان بودن نام توکن برای انتخاب شبکه کافی نیست.
شرایط تتر گلد محدودیت های جغرافیایی و اشخاص ممنوعه، از جمله محدودیت مرتبط با ایران، را مشخص می کند. همان سند توضیح می دهد که پوشش بیمه متولی لزوماً همه ذخایر را پوشش نمی دهد و تتر گلد، طلای دارندگان را بیمه نمی کند.
پکس گلد (PAXG)
| نماد | PAXG |
|---|---|
| واحد پشتوانه | یک اونس تروا طلای خالص |
| شبکه های ناشر | اتریوم و سولانا |
پکس گلد با نماد PAXG توسط Paxos عرضه می شود. طبق اسناد این محصول، هر توکن نماینده یک اونس تروا طلای خالص از شمش London Good Delivery است. طلای تخصیص یافته در خزانه های لندن، جداگانه برای دارندگان نگهداری می شود.
دارنده توکن سهمی از طلای تخصیص یافته دارد و Paxos نگهداری آن را مدیریت می کند. این مالکیت با در اختیار داشتن شمش در خانه تفاوت دارد. دسترسی به خدمات مستقیم، تبدیل و دریافت فیزیکی تابع قرارداد و احراز هویت است.
PAXG روی اتریوم و سولانا عرضه می شود؛ Paxos در ۲۵ ژوئن ۲۰۲۶ راه اندازی آن روی سولانا را اعلام کرد. برای دریافت شمش کامل، شرایط بازخرید حداقل ۴۳۰ PAXG به علاوه هزینه های مربوط را تعیین می کند. مقدار نهایی با وزن واقعی شمش تطبیق داده می شود.
خدمات برای همه کشورها و همه افراد به یک شکل در دسترس نیست. حساب مستقیم باید شرایط Paxos را داشته باشد. پیش از اتکا به امکان بازخرید، محدودیت های محل اقامت و جدول کارمزد ناشر را بخوانید. ارقام بازار و کارمزدهای قدیمی، معیار مناسبی برای یک تصمیم امروز نیستند.
دیجیکس گلد (DGX)؛ نمونه تاریخی
| نماد تاریخی | DGX |
|---|---|
| واحد در طرح اولیه | یک گرم طلا |
| وضعیت این معرفی | نمونه تاریخی؛ دسترسی فعلی به بازخرید تأیید نشده است |
دیجیکس گلد با نماد DGX از نمونه های قدیمی توکن سازی طلا بود. در معرفی سال ۲۰۱۹ خود Digix، هر توکن نماینده یک گرم طلای با خلوص ۹۹٫۹۹ درصد بود. آن معرفی به توکن اتریومی و نگهداری طلا در سنگاپور و کانادا اشاره داشت.
ایده پروژه این بود که مقدارهای کوچک طلا را بتوان به شکل دیجیتال نگهداری و منتقل کرد. این بخش، طرح تاریخی DGX را توضیح می دهد. وجود نام یا قرارداد یک توکن به تنهایی نشان نمی دهد که خرید و بازخرید آن امروز فعال است.
دسترسی فعلی به یک سرویس معتبر و فعال برای خرید یا بازخرید DGX در منابع قابل اتکا روشن نیست. به همین دلیل، معرفی قدیمی آن را نباید توصیه خرید امروز دانست. برای استفاده از چنین توکنی، اطلاعات معتبر درباره کارمزد و امکان دریافت پشتوانه لازم است؛ وجود قرارداد روی بلاکچین به تنهایی این موارد را ثابت نمی کند.
