محاسبه سود ارز دیجیتال با کارمزد؛ مثال ۵۰ میلیون تومان
برای محاسبه سود ارز دیجیتال، کل هزینه خرید را از دریافتی خالص فروش کم کنید. مقدار واقعی ارز پس از کسر کارمزد، هزینه فروش و برداشت هم مهم است. در مثال فرضی این مقاله، سرمایه ۵۰ میلیون تومانی با رشد ۱۰ درصدی قیمت، پس از هزینه های مشخص شده حدود ۴٫۶۶ میلیون تومان سود دارد.
این راهنما محاسبه سود معاملات نقدی یا اسپات را بررسی می کند؛ یعنی خرید و فروش خود رمزارز، بدون استفاده از اعتبار اهرمی. قیمت ها و نرخ های مثال فرضی اند و نتیجه محاسبه، پیش بینی یا تضمین سود نیست.
در این راهنما می خوانید
اکسنوین را بیشتر در گوگل ببینید
برای محاسبه سود به چه عددهایی نیاز داریم؟
از رسید خرید و فروش این اطلاعات را بردارید:
- کل مبلغی که برای خرید پرداخت کرده اید، همراه هزینه های نقدی مرتبط با همان خرید.
- مقدار واقعی رمزارزی که بعد از کسر کارمزد در اختیار دارید.
- قیمت اجرای فروش هر واحد، یا قیمت فرضی فروش برای برآورد.
- کارمزد فروش، با توجه به واحد و شیوه کسر آن.
- هزینه های دیگری مثل برداشت که قبلاً در عددهای بالا حساب نشده اند.
همه مبلغ ها را با یک واحد بنویسید؛ مثلاً همگی تومان. ترکیب قیمت تومانی با کارمزد تتری یا مبلغ ریالی نتیجه را اشتباه می کند. هر تومان ۱۰ ریال است.
برای معامله انجام شده، «رسید سفارش» از قیمت روی نمودار دقیق تر است. ممکن است سفارش در چند قیمت اجرا شده باشد. در این حالت، مجموع دریافتی و مجموع کارمزدهای ثبت شده را استفاده کنید. راهنمای محاسبه سود و زیان معاملات بدون مارجین در Kraken نیز بر مقایسه ارزش معامله و هزینه خرید با یک واحد پول و لحاظ کردن کارمزد تأکید دارد.
فرمول ساده محاسبه سود و درصد بازده
برای فروش کامل دارایی، محاسبه را در سه مرحله انجام دهید:
مبلغ فروش ناخالص = مقدار واقعی قابل فروش × قیمت فروش هر واحد
دریافتی خالص فروش = مبلغ فروش ناخالص − کارمزد فروش − سایر هزینه های حساب نشده
سود یا زیان خالص = دریافتی خالص فروش − کل هزینه خرید
برای تبدیل نتیجه به درصد:
درصد بازده = سود یا زیان خالص ÷ کل هزینه خرید × ۱۰۰
عدد مثبت یعنی سود و عدد منفی یعنی زیان. برای درصد بازده، سود یا زیان را بر کل هزینه خرید تقسیم کنید، نه بر مبلغ نهایی فروش.
کارمزد خرید را کجا وارد کنیم؟
اگر کارمزد خرید از رمزارز دریافتی کم شده، مقدار خالص ارز را وارد کنید. اگر آن را جداگانه با تومان پرداخته اید، به کل هزینه خرید اضافه کنید. اگر کارمزد با دارایی دیگری پرداخت شده، ارزش تومانی آن هنگام پرداخت را به هزینه خرید بیفزایید.
وقتی رسید، مبلغ پرداختی نهایی و مقدار خالص دریافتی را نشان می دهد، همان دو عدد را مبنا قرار دهید. کارمزدی را که در این عددها لحاظ شده، دوباره از سود کم نکنید.
مثال دقیق: سود خرید با ۵۰ میلیون تومان
فرض کنیم یک رمزارز فرضی را می خریم و بعد تمام موجودی قابل فروش را می فروشیم. شرایط مثال چنین است:
| ورودی | مقدار فرضی |
|---|---|
| مبلغ پرداختی خرید | ۵۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| قیمت خرید هر واحد | ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| کارمزد خرید | ۰٫۳٪، کسر از رمزارز دریافتی |
| قیمت فروش هر واحد | ۱٬۱۰۰٬۰۰۰ تومان |
| کارمزد فروش | ۰٫۳٪، کسر از مبلغ فروش |
| هزینه نهایی برداشت | ۱۰٬۰۰۰ تومان |
| هزینه دیگری در این مثال | صفر |
نرخ ۰٫۳ درصد و برداشت ۱۰ هزار تومانی صرفاً برای آموزش انتخاب شده اند و تعرفه اعلامی اکسنوین نیستند. هزینه برداشت را هم فقط وقتی اعمال کنید که واقعاً در مسیر شما وجود دارد.
مرحله اول: مقدار ارز بعد از کارمزد خرید
مقدار خرید پیش از کارمزد:
۵۰٬۰۰۰٬۰۰۰ ÷ ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ = ۵۰ واحد
کارمزد خرید:
۵۰ × ۰٫۰۰۳ = ۰٫۱۵ واحد
مقدار خالص قابل فروش:
۵۰ − ۰٫۱۵ = ۴۹٫۸۵ واحد
توجه کنید که ۰٫۳٪ در ضرب عددی به ۰٫۰۰۳ تبدیل می شود، نه ۰٫۳.
مرحله دوم: مبلغ فروش و کارمزد آن
مبلغ فروش ناخالص:
۴۹٫۸۵ × ۱٬۱۰۰٬۰۰۰ = ۵۴٬۸۳۵٬۰۰۰ تومان
کارمزد فروش:
۵۴٬۸۳۵٬۰۰۰ × ۰٫۰۰۳ = ۱۶۴٬۵۰۵ تومان
دریافتی پس از کارمزد فروش:
۵۴٬۸۳۵٬۰۰۰ − ۱۶۴٬۵۰۵ = ۵۴٬۶۷۰٬۴۹۵ تومان
پس از برداشت فرضی ۱۰ هزار تومانی، مبلغ نهایی به ۵۴٬۶۶۰٬۴۹۵ تومان می رسد.
مرحله سوم: سود خالص و درصد بازده
سود خالص:
۵۴٬۶۶۰٬۴۹۵ − ۵۰٬۰۰۰٬۰۰۰ = ۴٬۶۶۰٬۴۹۵ تومان
درصد بازده:
۴٬۶۶۰٬۴۹۵ ÷ ۵۰٬۰۰۰٬۰۰۰ × ۱۰۰ = ۹٫۳۲۰۹۹٪
بنابراین با رشد ۱۰ درصدی قیمت، بازده این مثال حدود ۹٫۳۲ درصد است. اگر برداشت نکنید و هزینه ای بابت آن نپردازید، سود پس از معامله ۴٬۶۷۰٬۴۹۵ تومان می شود.
کارمزد خرید را دوباره از این نتیجه کم نکنید؛ اثر آن قبلاً با کاهش موجودی از ۵۰ واحد به ۴۹٫۸۵ واحد حساب شده است.
محاسبه سود معامله با اطلاعات خودتان
برای محاسبه دستی یک خرید و فروش کامل، اطلاعات زیر را از رسید سفارش بردارید و در فرمول جایگزین کنید:
| اطلاعات مورد نیاز | چیزی که وارد می کنید | عدد مثال |
|---|---|---|
| کل هزینه خرید | مبلغ پرداختی نهایی، با هزینه های نقدی خرید | ۵۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| مقدار خالص قابل فروش | موجودی پس از کسر کارمزد خرید و انتقال احتمالی | ۴۹٫۸۵ واحد |
| قیمت فروش هر واحد | نرخ اجرای واقعی یا نرخ فرضی شما | ۱٬۱۰۰٬۰۰۰ تومان |
| نرخ کارمزد فروش | درصد مربوط به سفارش شما | ۰٫۳٪ |
| سایر هزینه ها | فقط هزینه های حساب نشده، مثل برداشت | ۱۰٬۰۰۰ تومان |
فرمول یک خطی برای این مدل:
سود خالص = [مقدار خالص × قیمت فروش × (۱ − نرخ کارمزد فروش ÷ ۱۰۰)] − سایر هزینه ها − کل هزینه خرید
این مدل فرض می کند کارمزد فروش از مبلغ فروش کم می شود. اگر رسید شما روش دیگری دارد، دریافتی خالص واقعی را مستقیم در فرمول اصلی وارد کنید. همچنین اگر فقط بخشی از ارز را فروخته اید، هزینه خریدِ همان بخش را بنویسید، نه هزینه کل دارایی را.
برای برآورد قیمت می توانید قیمت ارزهای دیجیتال در اکسنوین را ببینید. خروجی با قیمت فرضی، برآورد است و ممکن است با اجرای سفارش تفاوت داشته باشد.
سه سناریو برای همان ۵۰ میلیون تومان
با همان مقدار ۴۹٫۸۵ واحد، کارمزد فروش ۰٫۳٪ و برداشت فرضی ۱۰ هزار تومانی:
| قیمت فروش هر واحد | تغییر قیمت نسبت به خرید | مبلغ نهایی | سود یا زیان خالص | بازده تقریبی |
|---|---|---|---|---|
| ۹۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰٪ کاهش | ۴۴٬۷۲۰٬۴۰۵ تومان | ۵٬۲۷۹٬۵۹۵ تومان زیان | ۱۰٫۵۶٪− |
| ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | بدون تغییر | ۴۹٬۶۹۰٬۴۵۰ تومان | ۳۰۹٬۵۵۰ تومان زیان | ۰٫۶۲٪− |
| ۱٬۱۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰٪ رشد | ۵۴٬۶۶۰٬۴۹۵ تومان | ۴٬۶۶۰٬۴۹۵ تومان سود | ۹٫۳۲٪+ |
ثابت ماندن قیمت به معنی صفرشدن نتیجه معامله نیست؛ هزینه خرید و فروش همچنان وجود دارد.
قیمت سربه سر چقدر است؟
قیمت سربه سر، قیمتی است که در آن دریافتی خالص فروش با هزینه خرید برابر می شود.
در مدل بالا:
قیمت سربه سر = (کل هزینه خرید + سایر هزینه های حساب نشده) ÷ [مقدار خالص × (۱ − نرخ کارمزد فروش ÷ ۱۰۰)]
برای مثال ما:
۵۰٬۰۱۰٬۰۰۰ ÷ (۴۹٫۸۵ × ۰٫۹۹۷) ≈ ۱٬۰۰۶٬۲۲۸٫۳۱ تومان
پس برای جبران هزینه های این مثال، قیمت باید حدود ۰٫۶۲۳ درصد از قیمت خرید بالاتر باشد. این عدد با تغییر هزینه برداشت، نرخ کارمزد یا مقدار قابل فروش تغییر می کند. حداقل گام قیمت و گردکردن سفارش هم می تواند مبلغ قابل ثبت را متفاوت کند.
چه هزینه هایی ممکن است جا بمانند؟
برداشت رمزارزی و هزینه شبکه
اگر پیش از فروش، رمزارز را منتقل کرده اید و کارمزد از همان ارز کسر شده، مقدار باقی مانده ای را مبنا قرار دهید که واقعاً می توانید بفروشید. هزینه ای را که با کم شدن مقدار حساب کرده اید، دوباره به صورت تومان از سود کم نکنید.
اگر هزینه شبکه را با ارز دیگری پرداخته اید، معادل تومانی آن در زمان پرداخت را جدا ثبت کنید. انتقال بین دو کیف پول متعلق به خودتان، به خودی خود فروش دارایی نیست؛ برای سنجش نتیجه کل سرمایه، دارایی هر دو کیف پول را در نظر بگیرید.
واریز، برداشت تومانی و تبدیل های بین راه
هر هزینه واقعی پرداخت شده در مسیر ورود و خروج سرمایه را یک بار حساب کنید. اگر برای خرید یک ارز ابتدا تتر خریده اید، هزینه همان تبدیل هم بخشی از مسیر معامله شماست.
برای نرخ مرتبط با حساب و بازار خود به کارمزدها و سطوح کاربری اکسنوین مراجعه کنید. این صفحه کارمزد بازار تومانی و تتری را بر اساس سطح کاربری تفکیک کرده و هزینه برداشت را جدا توضیح می دهد. مبلغ نمایش داده شده هنگام تأیید سفارش یا برداشت را در محاسبه نهایی استفاده کنید.
اختلاف نرخ نمودار و نرخ اجرای سفارش
اگر قیمت خرید و فروش واقعی را از رسید برداشته اید، اثر اجرای سفارش در همان قیمت ها وجود دارد. یک مبلغ تخمینی با عنوان «اختلاف قیمت» یا «لغزش» را دوباره از نتیجه کم نکنید. برای برآورد پیش از معامله، قیمت قابل اجرای فروش و اندازه سفارش مهم اند.
سود تومانی با سود تتری چه فرقی دارد؟
اگر خرید و فروش شما با تتر انجام شده باشد، ابتدا سود را به تتر حساب کنید. برای سنجش نتیجه به تومان، جریان ورود و خروج را با نرخ تبدیل مربوط به هر زمان محاسبه کنید.
مثلاً بدون هیچ کارمزدی فرض کنیم:
- با ۵۰ میلیون تومان و نرخ فرضی ۱۰۰ هزار تومان، ۵۰۰ تتر تهیه می کنید.
- پس از خرید و فروش یک رمزارز، ۵۵۰ تتر دارید؛ یعنی ۱۰ درصد سود تتری.
- اگر هر تتر را ۹۵ هزار تومان بفروشید، ۵۲٬۲۵۰٬۰۰۰ تومان می گیرید.
- سود تومانی در این حالت ۲٬۲۵۰٬۰۰۰ تومان، معادل ۴٫۵ درصد است.
اگر نرخ خروج تتر ۱۰۵ هزار تومان بود، همین ۵۵۰ تتر معادل ۵۷٬۷۵۰٬۰۰۰ تومان و بازده تومانی ۱۵٫۵ درصد می شد. این مثال فقط اثر تغییر نرخ تبدیل را جدا می کند؛ در محاسبه واقعی باید هزینه همه تبدیل ها را هم لحاظ کنید.
اگر دریافتی نهایی فروش را مستقیم به تومان ثبت کرده اید، نرخ تتر را دوباره در آن ضرب نکنید.
سود تحقق یافته و تحقق نیافته را جدا بنویسید
تا وقتی دارایی را نگه داشته اید، افزایش ارزش آن «سود تحقق نیافته» یا سود روی کاغذ است. با فروش تمام یا بخشی از دارایی، نتیجه همان بخش تحقق پیدا می کند. این تفکیک در راهنمای سنجش عملکرد سبد Kraken نیز توضیح داده شده است؛ شیوه نمایش هزینه ها ممکن است میان پلتفرم ها متفاوت باشد.
در مثال ۵۰ میلیون تومانی، اگر هنوز ۴۹٫۸۵ واحد را نفروخته اید، حاصل محاسبه با قیمت امروز فقط برآورد نتیجه فروش است. برای برآورد خالص خروج، هزینه احتمالی فروش را هم لحاظ کنید و آن را با سود قطعی اشتباه نگیرید.
اگر فقط نصف دارایی را بفروشیم چه می شود؟
در همان مثال، نصف موجودی برابر ۲۴٫۹۲۵ واحد است و نصف هزینه خرید، ۲۵ میلیون تومان محسوب می شود. با فروش این مقدار به قیمت ۱٬۱۰۰٬۰۰۰ تومان و کسر کارمزد ۰٫۳٪، دریافتی فروش ۲۷٬۳۳۵٬۲۴۷٫۵ تومان است.
پس سود تحقق یافته این بخش، پیش از هر هزینه برداشت، ۲٬۳۳۵٬۲۴۷٫۵ تومان می شود. هنوز ۲۴٫۹۲۵ واحد باقی مانده و سود یا زیان آن جداگانه محاسبه می شود. نتیجه اعشاری صرفاً خروجی ریاضی است؛ مبلغ عملی به دقت و گردکردن سامانه بستگی دارد.
اگر چند خرید در قیمت های متفاوت دارید، برای بررسی آموزشی عملکرد می توانید کل هزینه خریدها را بر مقدار خالص کل تقسیم کنید تا میانگین هزینه هر واحد به دست آید. این مثال صرفاً سود معامله پس از هزینه ها را محاسبه می کند؛ مالیات احتمالی در ایران در آن محاسبه نشده است و از این اعداد نمی توان مشمول بودن یا معافیت مالیاتی را نتیجه گرفت.
پرسش های متداول محاسبه سود ارز دیجیتال
آیا رشد ۱۰ درصدی قیمت یعنی ۱۰ درصد سود من؟
فقط در یک حالت ساده بدون هزینه و بدون تغییر نرخ تبدیل. کارمزدها، مقدار خالص دریافتی و هزینه برداشت باعث می شوند بازده خالص با درصد تغییر قیمت فرق کند.
اگر قیمت خرید و فروش برابر باشد، ضرر می کنم؟
اگر هزینه پرداخت کرده باشید، بله. در مثال این مقاله، قیمت ثابت با احتساب هزینه های فرضی به ۳۰۹٬۵۵۰ تومان زیان منجر می شود.
کارمزد را از سود کم کنیم یا از کل مبلغ معامله؟
مبنای کارمزد را از شرایط سفارش بخوانید. در مدل درصدی مثال، کارمزد فروش روی کل مبلغ فروش محاسبه شده است، نه فقط روی سود. سپس دریافتی خالص با هزینه خرید مقایسه می شود.
آیا برداشت پول از صرافی برای تحقق سود لازم است؟
برای سنجش عملکرد معامله، فروش دارایی نتیجه همان بخش را مشخص می کند؛ انتقال وجه به حساب بانکی شرط این محاسبه نیست. هزینه برداشت بعدی، دریافتی نهایی را کمتر می کند.
چرا محاسبه دستی سود با موجودی کیف پول فرق دارد؟
واحد پول، مقدار خالص، نرخ اجرای سفارش، کارمزدها، معاملات جزئی و روش گردکردن را بررسی کنید. موجودی کیف پول ممکن است شامل دارایی های دیگر، واریز تازه یا برداشت قبلی هم باشد.
آیا این فرمول برای فیوچرز و معاملات اهرمی کافی است؟
خیر. این راهنما مخصوص معامله اسپات بدون اهرم است. محاسبات قراردادها، مارجین و هزینه های تأمین مالی به شرایط همان محصول وابسته اند.
منظور از سود واقعی، سود بعد از تورم است؟
در این مقاله منظور، سود خالص اسمی پس از هزینه های مشخص شده است. برای بررسی تغییر قدرت خرید، تعدیل تورم هم لازم است و در این مثال ها انجام نشده است.
جمع بندی
برای محاسبه درست سود، از دو عدد شروع کنید: چقدر واقعاً پرداخت کرده اید و چقدر واقعاً دریافت کرده اید. مقدار خالص رمزارز، همه هزینه ها و واحد پول را دقیق ثبت کنید و هیچ هزینه ای را دو بار نشمارید. پیش از معامله هم همین محاسبه را برای سناریوی رشد، قیمت ثابت و افت قیمت انجام دهید تا اثر هزینه ها روشن باشد.
برای مقایسه هزینه های دو مسیر خرید، راهنمای خرید ارز دیجیتال با تومان یا تتر را هم بخوانید.
