انتشار: ۷ اسفند ۱۴۰۳

7 دقیقه زمان مطالعه

ییلد فارمینگ (Yield Farming)؛راهی برای کسب درآمد از دارایی ‌های دیجیتال

در دنیای پرشتاب و پویای ارزهای دیجیتال، روش‌های متنوعی برای کسب درآمد منفعل وجود دارد که یکی از محبوب‌ترین و نوآورانه‌ترین آن‌ها، ییلد فارمینگ (Yield Farming) است. ییلد فارمینگ که به آن کشاورزی بهره نیز گفته می‌شود، به فرآیندی اشاره دارد که در آن کاربران دارایی‌های دیجیتال خود را در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) سپرده‌گذاری می‌کنند تا در ازای آن پاداش دریافت کنند. این روش نه‌تنها به سرمایه‌گذاران امکان کسب سود از دارایی‌های دیجیتال را می‌دهد، بلکه باعث افزایش نقدینگی و تقویت اکوسیستم مالی غیرمتمرکز می‌شود.

ییلد فارمینگ از مفاهیمی مانند استیکینگ (Staking) و تأمین نقدینگی (Liquidity Providing) بهره می‌برد. کاربران معمولاً با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در استخرهای نقدینگی یا پلتفرم‌های وام‌دهی، بهره یا توکن‌های اضافی دریافت می‌کنند. این سیستم بر اساس قراردادهای هوشمند کار می‌کند که بدون نیاز به واسطه‌های سنتی، تراکنش‌ها را به صورت خودکار و شفاف انجام می‌دهند.

با وجود سودآوری قابل‌توجه، ییلد فارمینگ با ریسک‌هایی مانند نوسانات شدید بازار، آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند و هزینه‌های بالای کارمزد گس (Gas Fee) همراه است. بنابراین، آگاهی از سازوکار این روش و بررسی دقیق پلتفرم‌های ارائه‌دهنده آن، برای سرمایه‌گذاران امری ضروری است.

در این مقاله از صرافی معتبر اکس نوین، به بررسی دقیق مفهوم ییلد فارمینگ، نحوه عملکرد آن، مزایا و معایب، پلتفرم‌های برتر و راهکارهای کاهش ریسک خواهیم پرداخت. اگر به دنبال روشی برای افزایش سودآوری دارایی‌های دیجیتال خود هستید، مطالعه این مقاله به شما کمک می‌کند تا با شناختی بهتر وارد دنیای ییلد فارمینگ شوید. شما میتوانید تمامی ارزهای دیجیتال را از صرافی اکس نوین خرید کرده و به راحتی سرمایه گذاری کنید. با ثبتنام در صرافی exnovin و پشتیبانی 24 ساعته اقدام به خرید ارزهای دیجیتال از جمله خرید تتر ، خرید دوج کوین ، خرید ترون و سایر ارزها کنید و از خدمات بی نظیر و فوری این صرافی استفاده کنید.

ییلد فارمینگ چیست؟

ییلد فارمینگ (Yield Farming) یا کشاورزی بهره یکی از روش‌های نوین در دنیای دیفای (DeFi) است که به کاربران اجازه می‌دهد با سپرده‌گذاری دارایی‌های دیجیتال خود در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز، سود یا پاداش کسب کنند. در این فرآیند، کاربران دارایی‌های خود را در استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) قفل کرده و در ازای آن بهره، کارمزد تراکنش‌ها یا توکن‌های اضافی دریافت می‌کنند.

ییلد فارمینگ شباهت زیادی به سپرده‌گذاری در بانک‌ها دارد، اما با این تفاوت که در دنیای دیفای، این فرآیند به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود. کاربران معمولاً دارایی‌های خود را در پروتکل‌ های وام‌ دهی یا تأمین نقدینگی مانند Uniswap، Aave، Compound و Curve Finance سپرده‌گذاری کرده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.

پیشنهاد مطالعه: بهترین ارز برای استیک 2024

نحوه کار ییلد فارمینگ

فرآیند ییلد فارمینگ معمولاً به یکی از دو روش زیر انجام می‌شود:

1. تأمین نقدینگی (Liquidity Providing): کاربران دارایی‌های خود را در یک استخر نقدینگی قرار می‌دهند و در ازای آن کارمزد تراکنش‌هایی که در آن استخر انجام می‌شود را به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنند.
2. وام‌دهی (Lending & Borrowing): کاربران دارایی‌های خود را در پلتفرم‌های وام‌دهی سپرده‌گذاری می‌کنند و در ازای آن سود دریافت می‌کنند. برخی از کاربران نیز دارایی‌های خود را قرض گرفته و از استراتژی‌های ترکیبی برای کسب سود بیشتر استفاده می‌کنند.

مزایا و معایب ییلد فارمینگ

مزایا:

• کسب درآمد منفعل بدون نیاز به معامله مستمر.
• امکان سودآوری بالا به‌ویژه در پلتفرم‌های جدید و نوظهور.
• افزایش نقدینگی در اکوسیستم دیفای و حمایت از بازارهای غیرمتمرکز.

معایب و ریسک‌ها:

• نوسانات شدید قیمت دارایی‌ها که می‌تواند سود کاربران را کاهش دهد.
• ریسک قراردادهای هوشمند که در صورت وجود نقص امنیتی، ممکن است سرمایه کاربران را در معرض خطر قرار دهد.
• هزینه‌های بالای کارمزد (Gas Fee) در شبکه‌هایی مانند اتریوم.

ییلد فارمینگ یکی از روش‌های محبوب برای کسب سود در دنیای ارزهای دیجیتال است، اما نیاز به دانش کافی و بررسی دقیق پلتفرم‌ها دارد. برای ورود به این حوزه، کاربران باید استراتژی‌های مختلف، میزان ریسک و شرایط بازار را به‌دقت ارزیابی کنند تا بتوانند بیشترین بازدهی را با کمترین خطر به دست آورند.

راهنمای گام به گام ییلد فارمینگ: از صفر تا صد

ییلد فارمینگ (Yield Farming) یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد در دنیای ارزهای دیجیتال است. در این روش، شما با تامین نقدینگی برای پلتفرم‌های دیفای، پاداش دریافت می‌کنید. در این مقاله، مراحل مختلف ییلد فارمینگ را به صورت ساده و گام به گام برای شما توضیح خواهیم داد.

گام اول: انتخاب پلتفرم مناسب

اولین قدم برای شروع ییلد فارمینگ، انتخاب یک پلتفرم دیفای معتبر است. برخی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های ییلد فارمینگ عبارتند از:

• Uniswap: یکی از بزرگترین صرافی‌های غیرمتمرکز با استخرهای نقدینگی متنوع
• Aave: پلتفرم وام‌دهی و قرض‌گیری که به کاربران امکان می‌دهد با وام دادن دارایی‌های خود، سود کسب کنند
• Compound: یک پلتفرم وام‌دهی دیگر با قابلیت‌های مشابه Aave
• Curve Finance: پلتفرمی تخصصی برای مبادله استیبل کوین‌ها با کارمزدهای پایین

گام دوم: انتخاب دارایی و انتقال آن به پلتفرم

پس از انتخاب پلتفرم، باید دارایی دیجیتالی را که می‌خواهید در استخر نقدینگی قرار دهید، انتخاب کنید. معمولاً توکن‌های با نقدینگی بالا مانند اتریوم (ETH)، بایننس کوین (BNB) و استیبل کوین‌ها (USDT، USDC) گزینه‌های مناسبی هستند. سپس، دارایی خود را از کیف پولتان به آدرس قرارداد هوشمند پلتفرم انتخابی انتقال دهید.

گام سوم: فراهم کردن نقدینگی در استخر

پس از انتقال دارایی به پلتفرم، باید آن را در یک استخر نقدینگی قرار دهید. استخرهای نقدینگی صندوق‌هایی هستند که از دو یا چند توکن تشکیل شده‌اند و برای انجام معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شوند. با قرار دادن دارایی خود در یک استخر نقدینگی، شما به تامین نقدینگی این صرافی کمک می‌کنید و در ازای آن پاداش دریافت خواهید کرد.

گام چهارم: کسب پاداش

پاداش‌های ییلد فارمینگ معمولاً به صورت توکن‌های جدیدی که توسط پلتفرم ایجاد شده‌اند یا بخشی از کارمزدهای معاملات پرداخت می‌شود. این پاداش‌ها به صورت دوره‌ای به حساب شما واریز می‌شود.

گام پنجم: برداشت پاداش‌ها

شما می‌توانید در هر زمان که بخواهید، پاداش‌های خود را برداشت کنید. برای این کار، کافی است به پلتفرم مورد نظر خود مراجعه کرده و دستور برداشت را صادر کنید.

نکات مهم در ییلد فارمینگ

• ریسک: ییلد فارمینگ با ریسک‌هایی همراه است، از جمله نوسانات قیمت، ریسک از دست دادن سرمایه در صورت هک شدن پلتفرم و ریسک‌های مرتبط با قراردادهای هوشمند.
• کارمزدها: برای انجام تراکنش‌ها در بلاک چین، باید کارمزد پرداخت کنید.
• تحقیق و بررسی: قبل از شروع ییلد فارمینگ، به خوبی در مورد پلتفرم‌ها، قراردادهای هوشمند و توکن‌هایی که با آن‌ها کار می‌کنید، تحقیق کنید.
• مدیریت ریسک: همیشه بخشی از دارایی‌های خود را به عنوان ذخیره نگهداری کنید و از استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند تعیین حد ضرر استفاده کنید.

توجه: دنیای ارزهای دیجیتال و دیفای به سرعت در حال تغییر است. بنابراین، قبل از شروع هرگونه سرمایه‌گذاری، حتماً اطلاعات خود را به روز نگه دارید و از منابع معتبر استفاده کنید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای ییلد فارمینگ

برخی از ارزهای دیجیتال نسبت به سایرین برای ییلد فارمینگ مناسب‌تر هستند و می‌توانند بازدهی بالاتری ارائه دهند. در ادامه به تعدادی از برترین ارزهای دیجیتال برای کشت سود و همچنین پلتفرم‌های محبوب مرتبط با آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• اتریوم (ETH): یکی از محبوب‌ترین دارایی‌ها برای ییلد فارمینگ است که نرخ بهره سالانه آن بین ۵ تا ۱۰ درصد متغیر است. دوره قفل‌سازی معمولاً بین ۳۰ تا ۹۰ روز بوده و پاداش‌ها به‌صورت روزانه یا هفتگی پرداخت می‌شوند. از جمله پلتفرم‌های مطرح برای کشت سود با اتریوم می‌توان به Uniswap و Aave اشاره کرد.
• بیت کوین (BTC): اگرچه بیت کوین بیشتر به‌عنوان ذخیره ارزش شناخته می‌شود، اما برخی پلتفرم‌ها امکان ییلد فارمینگ با آن را فراهم کرده‌اند. نرخ بهره سالانه آن معمولاً بین ۲ تا ۵ درصد است و دوره‌های قفل‌سازی بین ۳۰ تا ۱۸۰ روز متغیر هستند. کاربران اغلب به‌صورت ماهانه پاداش‌های خود را دریافت می‌کنند. BlockFi و Celsius از جمله پلتفرم‌های پرطرفدار برای این کار هستند.
• پالیگان (MATIC): این توکن به دلیل کارمزد پایین شبکه و سودآوری بالا، یکی از گزینه‌های مناسب برای ییلد فارمینگ است. نرخ بهره آن بین ۱۰ تا ۲۰ درصد متغیر بوده و دوره قفل‌سازی از ۱۵ تا ۶۰ روز طول می‌کشد. توزیع پاداش‌ها معمولاً روزانه یا هفتگی انجام می‌شود و کاربران می‌توانند از طریق Aave و SushiSwap به کسب سود بپردازند.
• تتر (USDT): به‌عنوان یک استیبل‌کوین پرکاربرد، تتر نیز گزینه‌ای مناسب برای ییلد فارمینگ محسوب می‌شود. نرخ بهره سالانه آن بین ۸ تا ۱۲ درصد است و دوره قفل‌سازی آن بین ۳۰ تا ۹۰ روز متغیر می‌باشد. پاداش‌ها معمولاً روزانه یا هفتگی توزیع شده و پلتفرم‌های Curve و Aave برای این کار محبوب هستند.
• یونی‌سواپ (UNI): این توکن، علاوه بر اینکه کاربرد زیادی در حوزه دیفای دارد، برای ییلد فارمینگ نیز گزینه‌ای مطلوب است. کاربران می‌توانند انتظار نرخ بهره‌ای بین ۱۵ تا ۲۵ درصد را داشته باشند، درحالی‌که دوره قفل‌سازی آن بین ۳۰ تا ۹۰ روز متغیر است. پاداش‌ها به‌صورت روزانه یا هفتگی توزیع می‌شوند و بهترین پلتفرم‌ها برای این کار Uniswap و SushiSwap هستند.
• دای (DAI): به‌عنوان یکی دیگر از استیبل‌کوین‌های پرکاربرد، دای نیز در ییلد فارمینگ استفاده می‌شود. نرخ بهره سالانه آن ۶ تا ۱۰ درصد است و کاربران باید دارایی‌های خود را به مدت ۳۰ تا ۹۰ روز قفل کنند. پاداش‌ها معمولاً روزانه یا هفتگی پرداخت می‌شوند و پلتفرم‌های Compound و Aave از جمله بهترین گزینه‌ها برای فارمینگ با دای هستند.
• آوه (AAVE): این توکن که به‌عنوان یکی از پروژه‌های پیشرو در حوزه وام‌دهی دیفای شناخته می‌شود، برای ییلد فارمینگ نیز محبوب است. نرخ بهره سالانه آن بین ۱۰ تا ۱۵ درصد متغیر بوده و کاربران معمولاً دارایی‌های خود را برای ۳۰ تا ۹۰ روز قفل می‌کنند. پاداش‌ها به‌صورت روزانه یا هفتگی توزیع شده و بهترین پلتفرم‌ها برای این کار Aave و Curve هستند.

در مجموع، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای ییلد فارمینگ بستگی به میزان ریسک‌پذیری، مدت‌زمان قفل‌سازی و نرخ بهره موردنظر کاربران دارد.

دلایل محبوبیت ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ در مدت‌زمان کوتاهی به یکی از جذاب‌ترین روش‌های کسب درآمد در دنیای ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. این روش که بر پایه دیفای (DeFi) و قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود، به کاربران امکان می‌دهد تا با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود، سود قابل‌توجهی کسب کنند. در ادامه به دلایل اصلی محبوبیت ییلد فارمینگ پرداخته‌ایم:

۱. سودآوری بالا در مقایسه با روش‌های سنتی

برخلاف سیستم‌های مالی سنتی که سودهای نسبتاً کمی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند، ییلد فارمینگ نرخ بازدهی بسیار بالاتری دارد. برخی از پلتفرم‌های دیفای نرخ بهره‌ای دو یا حتی سه رقمی (بیش از ۱۰۰٪ در سال) ارائه می‌دهند که برای سرمایه‌گذاران بسیار جذاب است.

۲. کسب درآمد منفعل (Passive Income)

ییلد فارمینگ به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید و فروش مداوم دارایی‌های خود، سود کسب کنند. افراد می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در استخرهای نقدینگی یا پلتفرم‌های وام‌دهی سپرده‌گذاری کرده و به‌صورت منظم پاداش دریافت کنند.

۳. عدم نیاز به واسطه‌ های مالی

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های دیفای و ییلد فارمینگ، غیرمتمرکز بودن آن است. در سیستم‌های مالی سنتی، بانک‌ها و مؤسسات مالی واسطه انجام تراکنش‌ها و ارائه خدمات هستند، اما در ییلد فارمینگ تمام فرآیندها از طریق قراردادهای هوشمند و بلاکچین انجام می‌شود. این امر باعث افزایش شفافیت، امنیت و کارایی می‌شود.

۴. تنوع در روش‌ های کسب سود

کاربران می‌توانند از روش‌های مختلفی برای ییلد فارمینگ استفاده کنند، از جمله:

• تأمین نقدینگی (Liquidity Providing): مشارکت در استخرهای نقدینگی و دریافت کارمزد تراکنش‌ها.
• وام‌دهی و استیکینگ (Lending & Staking): سپرده‌گذاری دارایی‌ها و دریافت سود از وام‌گیرندگان.
• فارمینگ با توکن‌های حاکمیتی (Governance Tokens): کسب توکن‌های جدید از طریق مشارکت در پروتکل‌های دیفای.

این انعطاف‌پذیری و گزینه‌های متنوع باعث شده تا کاربران بتوانند بر اساس میزان ریسک‌پذیری و استراتژی سرمایه‌گذاری خود، بهترین روش را انتخاب کنند.

۵. تقویت اکوسیستم دیفای و نقدینگی بازار

ییلد فارمینگ نقش مهمی در افزایش نقدینگی پلتفرم‌های دیفای دارد. سرمایه‌گذاران با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در پروتکل‌های غیرمتمرکز، به بهبود عملکرد آن‌ها کمک می‌کنند. در نتیجه، این روش نه‌تنها برای سرمایه‌گذاران سودآور است، بلکه به توسعه و رشد بازار دیفای نیز کمک می‌کند.

۶. امکان ترکیب استراتژی‌ها برای افزایش سود

یکی از ویژگی‌های جذاب ییلد فارمینگ، امکان استفاده از چندین پروتکل و استراتژی به‌صورت هم‌زمان است. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را ابتدا در یک پلتفرم وام‌دهی سپرده‌گذاری کرده و سپس از توکن‌های دریافتی برای شرکت در فارمینگ‌های دیگر استفاده کنند. این زنجیره استراتژی‌ها می‌تواند بازدهی کلی را افزایش دهد.

۷. پذیرش گسترده توسط پلتفرم‌ های معتبر

با گسترش ییلد فارمینگ، بسیاری از پلتفرم‌های معتبر و پرطرفدار دیفای این روش را در ساختار خود پیاده‌سازی کرده‌اند. پلتفرم‌هایی مانند Uniswap، Aave، Compound، Curve و SushiSwap از جمله گزینه‌های محبوب برای ییلد فارمینگ هستند. این پذیرش گسترده باعث اعتماد بیشتر کاربران و افزایش سرمایه‌گذاری در این حوزه شده است.

محبوبیت ییلد فارمینگ به دلیل نرخ سود بالا، امکان کسب درآمد منفعل، حذف واسطه‌های مالی، انعطاف‌پذیری بالا و تأثیر مثبت آن بر اکوسیستم دیفای است. بااین‌حال، کاربران باید قبل از ورود به این حوزه، ریسک‌های موجود مانند نوسانات بازار، مشکلات امنیتی و هزینه‌های تراکنش را در نظر بگیرند.

بهترین پلتفرم‌ ها برای ییلد فارمینگ (Yield Farming)

چندین پلتفرم معتبر برای ییلد فارمینگ وجود دارند که از نظر امنیت، نقدینگی و سودآوری در بین کاربران محبوب هستند. در ادامه به برخی از بهترین گزینه‌ها اشاره می‌کنیم:

۱. Aave

ویژگی‌ها: پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز با نرخ بهره متغیر
 مزایا: امنیت بالا، پشتیبانی از دارایی‌های متنوع
شبکه‌ها: اتریوم، پالیگان، آربیتروم، اپتیمیسم

۲. Uniswap

ویژگی‌ها: یکی از محبوب ‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) برای تأمین نقدینگی
 مزایا: کارمزد تراکنش‌های بالا برای تأمین‌کنندگان نقدینگی
 شبکه‌ها: اتریوم، پالیگان، آربیتروم

۳. Curve Finance

ویژگی‌ها: بهترین گزینه برای استیبل‌کوین‌ها با حداقل ضرر ناپایدار
مزایا: نرخ بهره پایدار، کارمزدهای پایین
شبکه‌ها: اتریوم، آربیتروم، فانتوم

۴. SushiSwap

ویژگی‌ها: صرافی غیرمتمرکز و امکان فارمینگ توکن‌های SUSHI
 مزایا: تنوع استخرهای نقدینگی، کارمزدهای جذاب
 شبکه‌ها: اتریوم، پالیگان، BSC، آربیتروم

۵. PancakeSwap

ویژگی‌ها: محبوب‌ترین DEX در شبکه بایننس اسمارت چین (BSC)
 مزایا: هزینه تراکنش کم، سوددهی بالا در فارمینگ توکن‌های CAKE
 شبکه‌ها: BSC، اتریوم

۶. Compound

ویژگی‌ها: پروتکل وام‌دهی و استقراض در دیفای
 مزایا: سود مرکب خودکار، امنیت بالا
 شبکه‌ها: اتریوم

۷. Balancer

ویژگی‌ها: امکان ایجاد استخرهای نقدینگی سفارشی با وزن‌های مختلف
 مزایا: بازدهی مناسب، کاهش ضرر ناپایدار
 شبکه‌ها: اتریوم، پالیگان

انتخاب بهترین پلتفرم به نوع دارایی، میزان ریسک‌پذیری و هزینه‌های تراکنش بستگی دارد. برای استیبل‌کوین‌ها Curve گزینه مناسبی است، در حالی که برای توکن‌های ERC-20 می‌توان از Aave، Uniswap و SushiSwap استفاده کرد. اگر به دنبال کارمزدهای پایین‌تر هستید، PancakeSwap در شبکه BSC پیشنهاد می‌شود.

سوالات متداول درخصوص ییلد فارمینگ (Yield Farming)

0

0

0

0

0