اجاره حساب بانکی؛ 4 نشانه خطر و راه های پیگیری

اگر کسی بابت اجاره حساب بانکی یا حساب صرافی ارز دیجیتال به شما پول پیشنهاد می دهد، قبل از هر کاری مکث کنید. قرار نیست فقط یک حساب را در اختیار او بگذارید؛ جابه جایی پول با نام و هویت شما انجام می شود و می تواند دردسر مالی و قانونی ایجاد کند.

وعده درآمد آسان می تواند پوششی برای سوءاستفاده از حساب شما باشد.

اجاره حساب بانکی چگونه به دام تبدیل می شود؟

در بعضی آگهی های استخدام یا پیشنهادهای درآمد از خانه، از شما می خواهند با هویت خودتان حساب بانکی یا حساب صرافی باز کنید و پول دیگران را جابه جا کنید. در مقابل، درصدی از مبلغ را به شما وعده می دهند. ممکن است ظاهر پیشنهاد شبیه یک کار ساده باشد، اما پول می تواند از کلاهبرداری آمده باشد.

این شگرد در راهنمای FBI درباره واسطه های انتقال پول توضیح داده شده است. نکته اصلی این است که کارفرما از حساب شخصی شما برای عبور پول استفاده می کند. وعده حقوق یا قرارداد، به تنهایی خطر این کار را از بین نمی برد.

4 نشانه ای که باید جدی بگیرید

• از شما می خواهند حساب را به نام خودتان بسازید، ولی اختیار استفاده از آن را به شخص دیگری بدهید.
• برای دریافت و انتقال پول یا خرید ارز دیجیتال، پورسانت می دهند؛ در حالی که کار واقعی و روش درآمد شرکت روشن نیست.
• رمز، کد پیامکی، دسترسی حساب یا تصویر مدارک هویتی را خارج از مسیر رسمی درخواست می کنند.
• برای شروع عجله ایجاد می کنند و می گویند درباره صاحب پول یا علت انتقال سؤال نکنید.

آیا تبدیل پول به بیت کوین رد آن را پاک می کند؟

خیر. طبق توضیح رسمی Bitcoin.org، تراکنش های بیت کوین روی شبکه به صورت عمومی و دائمی ثبت می شوند. این به معنی مشخص بودن فوری هویت همه افراد نیست، اما ادعای «بعد از تبدیل به بیت کوین هیچ ردی باقی نمی ماند» درست نیست.

وقتی حساب به نام شماست، سابقه جابه جایی ها به همان حساب مربوط می شود و ممکن است درباره آن از شما توضیح خواسته شود. مسئولیت قانونی هر فرد به قانون محل و جزئیات پرونده بستگی دارد؛ نمی توان برای همه موارد یک حکم قطعی نوشت.

اگر قبلاً دسترسی داده اید، چه کنید؟

انتقال پول به درخواست آن فرد را متوقف کنید و با بانک یا صرافی از راه رسمی تماس بگیرید. موضوع دسترسی مشکوک را توضیح دهید و برای حفاظت از حساب راهنمایی بخواهید. راهنمای حمایت از مصرف کننده درباره این شگرد هم بر قطع ارتباط و اطلاع دادن به ارائه دهنده خدمات تأکید دارد.

پیام ها، آگهی، شناسه حساب ها و رسیدهایی را که دارید نگه دارید. برای پیگیری حقوقی، از مرجع رسیدگی به جرایم اینترنتی یا مشاور حقوقی محل خودتان کمک بگیرید. اگر موضوع مربوط به حساب اکس نوین است، راهنمای ارسال تیکت به پشتیبانی در دسترس است.

فریب خوردن به معنی مقصر بودن شما در طراحی کلاهبرداری نیست. مهم این است که ادامه ندهید و موضوع را زود پیگیری کنید.

ویدئوی آموزشی درباره این شگرد: