انتشار: ۱۱ خرداد ۱۴۰۴

8 دقیقه زمان مطالعه

معرفی ۵ ارز دیجیتال با پشتوانه نقره 2025

نوع دیگری از دارایی‌ های دیجیتال در حال ظهور است: ارز دیجیتال با پشتوانه نقره. این توکن‌ها، پلی میان دنیای سنتی فلزات گران‌بها و فناوری نوین بلاک‌چین ایجاد می‌کنند و فرصتی منحصر به فرد برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند تا از مزایای هر دو دنیا بهره‌مند شوند.در دنیای پرشتاب و پرنوسان ارزهای دیجیتال، جایی که نوسانات لحظه‌ای می‌توانند ثروت‌ساز یا ویرانگر باشند، مفهوم "پایداری" و "پشتوانه واقعی" بیش از پیش مورد توجه قرار گرفته است. در کنار استیبل‌ کوین‌ هایی که ارزش خود را از ارزهای فیات وام می‌گیرند، این مقاله از صرافی معتبر اکس نوین، راهنمای جامع شما برای کشف دنیای ارز دیجیتال با پشتوانه نقره است.

ما نه تنها به تعریف دقیق این دارایی‌ها می‌پردازیم، بلکه مزایای بی‌نظیر آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران آشکار می‌سازیم، 5 مورد از بهترین توکن‌های نقره‌ای موجود در بازار را معرفی می‌کنیم، و چالش‌ها و چشم‌انداز آینده آن‌ها را موشکافی خواهیم کرد. اگر به دنبال تنوع بخشیدن به سبد دارایی‌های خود با یک رویکرد محافظه‌کارانه اما با پتانسیل رشد بالا هستید، مطالعه این مقاله برای شما ضروری است. در مقاله گذشته به معرفی 10 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در سال 2025 پرداختیم.

نگاهی به ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

تاریخ گواه است که نقره، همواره به عنوان یک دارایی ارزشمند و ابزاری برای حفظ ثروت شناخته شده است. از جواهرات و ابزارهای صنعتی گرفته تا سرمایه‌گذاری خالص، نقره جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد جهانی دارد. اما نگهداری فیزیکی نقره با چالش‌هایی همچون هزینه‌های انبارداری، بیمه، و مشکلات نقدشوندگی در حجم‌های بالا همراه است. در سوی دیگر، ارزهای دیجیتال با تمام مزایای خود از جمله سرعت، شفافیت و دسترسی آسان، اغلب با چالش "نوسانات شدید" و "عدم پشتوانه ملموس" مواجه‌اند.

در این میان، مفهوم ارز دیجیتال با پشتوانه نقره پدید آمده تا بهترین‌های هر دو دنیا را گرد هم آورد. این توکن‌ها، با اتصال به ذخایر فیزیکی نقره، نه تنها پایداری و ارزش ذاتی فلز را به ارمغان می‌آورند، بلکه از مزایای فناوری بلاک‌چین نظیر شفافیت، امنیت و نقدشوندگی بالا نیز بهره‌مند می‌شوند. برای نسلی که به دنبال ترکیبی از نوآوری و امنیت در سرمایه‌گذاری است، شناخت این دارایی‌های دیجیتال ضروری است. در ادامه، به بررسی عمیق‌تر این پدیده، معرفی بهترین پروژه‌ها و تحلیل آینده آن‌ها خواهیم پرداخت.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره چیست؟(Tokenized Silver)

یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره (یا توکن نقره‌ای) نوعی توکن است که ارزش آن به طور مستقیم به قیمت نقره فیزیکی (معمولاً شمش‌های نقره با خلوص بالا) گره خورده است. به عبارت دیگر، هر واحد از این توکن دیجیتال، نمایانگر مالکیت کسری از یک شمش نقره واقعی است که در یک خزانه امن نگهداری می‌شود.

مکانیسم پشتوانه ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

صادرکننده این توکن‌ها، به ازای هر توکن صادر شده، مقدار مشخصی نقره فیزیکی را در خزانه‌های شخص ثالث و تحت نظارت (مانند انبارهای امن یا بانک‌ها) نگهداری می‌کند. این پشتوانه معمولاً توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل به طور منظم بررسی و تأیید می‌شود تا شفافیت و اعتماد تضمین شود. این مدل، شباهت زیادی به استیبل‌کوین‌های با پشتوانه فیات دارد، با این تفاوت که دارایی پشتوانه، یک فلز گران‌بهاست.

هدف اصلی این توکن‌ها، فراهم کردن راهی آسان و مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری در نقره، بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، بیمه و هزینه‌های مربوط به آن است.

مزایای سرمایه ‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

این نوع دارایی دیجیتال، ترکیبی از مزایای فلزات گران‌بها و فناوری بلاک‌چین را ارائه می‌دهد:

ثبات قیمت (Stable Value Store)

برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال که نوسانات قیمتی شدیدی دارند، ارز دیجیتال با پشتوانه نقره ارزش خود را از یک دارایی فیزیکی و باثبات (نقره) می‌گیرد. این ویژگی آن را به گزینه‌ای مناسب برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نوسانات بازار تبدیل می‌کند.

تجربه عملی: در دوره‌های بی‌ثباتی اقتصادی یا کاهش ارزش پول فیات، سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های امن مانند نقره می‌گردند. توکن‌های نقره‌ای این امکان را بدون دردسرهای لجستیکی فراهم می‌کنند.

نقدشوندگی بالا (High Liquidity)

معامله توکن‌های نقره‌ای در صرافی‌های ارز دیجیتال به مراتب آسان‌تر و سریع‌تر از خرید و فروش شمش نقره فیزیکی است. شما می‌توانید در کسری از ثانیه، توکن‌های خود را به ارزهای دیگر تبدیل کنید.

دسترسی آسان و مقرون‌ به‌ صرفه

خرید و فروش نقره فیزیکی می‌تواند شامل هزینه‌های حمل‌ونقل، بیمه و کارمزد بالا باشد. ارز دیجیتال با پشتوانه نقره این موانع را از بین می‌برد و به سرمایه‌گذاران خرد و کلان، امکان دسترسی آسان و مقرون‌به‌صرفه به بازار نقره را می‌دهد. شما می‌توانید حتی کسری از یک اونس نقره را توکنیزه شده خریداری کنید.

شفافیت و امنیت بلاک‌ چین

 تمامی تراکنش‌های مربوط به توکن‌های نقره‌ای بر روی یک دفتر کل عمومی (بلاک‌چین) ثبت می‌شوند که شفافیت و امنیت بالایی را به ارمغان می‌آورد. همچنین، پشتوانه فیزیکی نقره معمولاً توسط حسابرسان مستقل تأیید می‌شود.

تنوع‌ بخشی به سبد دارایی (Diversification)

 اضافه کردن ارز دیجیتال با پشتوانه نقره به سبد سرمایه‌گذاری، می‌تواند به تنوع‌بخشی کمک کند و ریسک کلی را کاهش دهد، زیرا نقره اغلب همبستگی کمتری با سایر دارایی‌ها (مانند سهام یا حتی بیت‌کوین) دارد.

عدم نیاز به نگهداری فیزیکی

 شما مالک نقره فیزیکی هستید، اما نیازی به نگرانی در مورد نگهداری، بیمه یا امنیت فیزیکی آن ندارید؛ همه این‌ها توسط صادرکننده توکن مدیریت می‌شود.

معرفی 5 ارز دیجیتال برتر با پشتوانه نقره در بازار

انتخاب بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه نقره به عواملی چون اعتبار صادرکننده، شفافیت در پشتوانه، نقدشوندگی در صرافی‌ها و کارمزدها بستگی دارد. در اینجا 5 نمونه از پروژه‌های برجسته در این حوزه معرفی می‌شوند:

PAX Gold (PAXG) ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

 نه به طور مستقیم نقره، اما با مدل مشابه و اعتبار بالا (مدل طلا):

• چرا در این لیست؟ اگرچه PAXG توکن با پشتوانه طلا است، اما مدل عملیاتی آن (هر PAXG = 1 اونس طلا فیزیکی در خزانه امن) نمونه‌ای عالی از چگونگی عملکرد یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره با بالاترین استانداردهای اعتبار و شفافیت است. شرکت Paxos Trust Company صادرکننده آن است که کاملاً تحت نظارت قرار دارد. پتانسیل ارائه توکن با پشتوانه نقره توسط این شرکت، بسیار بالا است.
• نکته برای نقره: پروژه‌هایی که می‌خواهند توکن نقره‌ای صادر کنند، می‌توانند از مدل PAXG به عنوان یک الگو برای تضمین شفافیت، حسابرسی منظم و اعتبار استفاده کنند.

Kinesis Silver (KAG) ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

یک پلتفرم جامع فلزات گران‌بها است که امکان توکنیزه کردن طلا (KAU) و نقره (KAG) را فراهم می‌کند. هر توکن KAG توسط 1 اونس نقره فیزیکی پشتوانه شده که در انبارهای امن و بیمه‌شده در سراسر جهان نگهداری می‌شود.

ویژگی بارز: Kinesis بر ارائه "بازدهی" بر روی دارایی‌های توکنیزه شده از طریق سیستم "Yields" خود تمرکز دارد که آن را از سایر پروژه‌ها متمایز می‌کند. شفافیت در ذخایر نقره آن‌ها بسیار بالا است.

Silver Coin (SLV)  ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

این پروژه نیز توکن‌هایی را با پشتوانه نقره فیزیکی ارائه می‌دهد. هدف آن، فراهم کردن دسترسی آسان به سرمایه‌گذاری در نقره برای کاربران بلاک‌چین است. SLV به دنبال سادگی در فرآیند توکنیزه کردن و خرید و فروش نقره است.

توجه: در انتخاب توکن‌های کمتر شناخته شده، تحقیق گسترده در مورد شرکت صادرکننده، اعتبار حسابرسی‌ها و ذخایر فیزیکی، حیاتی است.

Silverbacked (SLVB) ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

: SLVBنیز یکی دیگر از پروژه‌هایی است که توکن‌های با پشتوانه نقره فیزیکی را عرضه می‌کند. این پروژه‌ها معمولاً بر روی بلاک‌چین‌های پرکاربرد مانند اتریوم یا بایننس اسمارت چین ساخته می‌شوند تا دسترسی و نقدشوندگی بالایی داشته باشند.

اهمیت شفافیت: برای این دسته از توکن‌ها، بررسی منظم گزارش‌های حسابرسی و اثبات وجود ذخایر نقره، بسیار مهم است.

AurumCoin (AU) - (پروژه‌ای که قصد توکنیزه کردن فلزات مختلف را دارد):

: AurumCoin یک پروژه گسترده‌تر است که قصد دارد طیف وسیعی از فلزات گران‌بها را توکنیزه کند، از جمله نقره. این پروژه‌ها به دنبال ایجاد یک اکوسیستم جامع برای فلزات گران‌بها در بستر بلاک‌چین هستند.

نکته: پروژه‌هایی با اهداف گسترده‌تر ممکن است زمان بیشتری برای توسعه و اثبات پشتوانه تمامی دارایی‌های خود نیاز داشته باشند.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره تی سیلور (tSILVER - TXAG)

تی سیلور (tSILVER) با نماد TXAG، یکی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیزیکی نقره است که توسط شرکت اوروس تکنولوژیس (Aurus Technologies) توسعه یافته است. این توکن بخشی از اکوسیستم بزرگ Aurus است که هدف آن ایجاد زیرساختی غیرمتمرکز برای دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه فلزات گران‌بها (طلا، نقره و پلاتین) است.

ماهیت و پشتوانه

• پشتوانه فیزیکی: هر توکن TXAG به صورت ۱:۱ توسط یک گرم شمش نقره با خلوص ۹۹.۹٪ (LBMA-accredited) پشتیبانی می‌شود. این بدان معناست که به ازای هر توکن TXAG در گردش، یک گرم نقره فیزیکی واقعی در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود.
• خزانه‌های بیمه‌شده و حسابرسی‌شده: نقره‌های فیزیکی پشتوانه tSILVER در گاوصندوق‌های امن و بیمه‌شده در نقاط مختلف جهان (مانند لندن، دبی، نیویورک و ...) نگهداری می‌شوند. این ذخایر معمولاً توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل و شناخته‌شده به طور منظم بررسی و تأیید می‌شوند تا شفافیت و اعتماد تضمین شود.
• قابلیت بازخرید: پروژه Aurus ادعا می‌کند که توکن‌های TXAG قابل بازخرید (redeemable) به ازای نقره فیزیکی هستند، به این معنی که دارندگان می‌توانند در شرایط خاص، توکن‌های خود را با نقره واقعی معاوضه کنند.

ویژگی‌ های فنی

• شبکه‌های بلاک‌چین: TXAG روی شبکه‌های بلاک‌چین مختلفی از جمله اتریوم (Ethereum) و پالیگان (Polygon) قابل معامله است. این انتخاب چند شبکه‌ای، انعطاف‌پذیری بیشتری در هزینه و سرعت تراکنش‌ها به کاربران می‌دهد.
• قابلیت تقسیم‌پذیری: توکن TXAG تا ۱۸ رقم اعشار قابل تقسیم است. این ویژگی امکان سرمایه‌گذاری حتی با مبالغ بسیار کم در نقره را فراهم می‌کند.
• نقدشوندگی: TXAG در برخی صرافی‌های ارز دیجیتال لیست شده و قابل معامله است.

مزایای TXAG

• دسترسی آسان به نقره: TXAG راهی آسان و مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری در نقره بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، بیمه و هزینه‌های مربوط به آن را فراهم می‌کند.
• شفافیت: با توجه به مکانیزم پشتوانه فیزیکی و حسابرسی‌های منظم، شفافیت بالایی در مورد وجود نقره پشتوانه وجود دارد.
• نقدشوندگی بالا: به دلیل دیجیتالی بودن، معامله و انتقال TXAG در صرافی‌ها بسیار سریع‌تر از نقره فیزیکی است.
• تنوع بخشی به سبد دارایی: سرمایه‌گذاری در TXAG می‌تواند به تنوع بخشیدن به سبد دارایی‌های دیجیتال کمک کند و به عنوان یک دارایی باثبات در برابر نوسانات بازار عمل کند.
• مزایای اکوسیستم Aurus: دارندگان AurusX (AX)، توکن حاکمیتی اکوسیستم Aurus، می‌توانند از ۳۰٪ از درآمدهای حاصل از کارمزدهای تراکنش‌های tSILVER و سایر توکن‌های Aurus بهره‌مند شوند.

چالش‌ ها و ملاحظات

• اعتماد به متولی: هرچند حسابرسی‌ها انجام می‌شوند، اما در نهایت، اعتماد به شرکت Aurus و متولیان خزانه‌ها برای نگهداری امن نقره فیزیکی ضروری است.
• قوانین و مقررات: فضای رگولاتوری برای دارایی‌های توکنیزه شده با پشتوانه فلزات هنوز در حال تکامل است و ممکن است در آینده تغییراتی را تجربه کند.
• نقدشوندگی نسبی: اگرچه نقدشوندگی بالاتری نسبت به نقره فیزیکی دارد، اما ممکن است در مقایسه با ارزهای دیجیتال بسیار بزرگ‌تر مانند بیت‌کوین یا اتریوم، حجم معاملات کمتری داشته باشد.

به طور کلی، TXAG یک گزینه جذاب برای افرادی است که می‌خواهند در بازار نقره سرمایه‌گذاری کنند اما ترجیح می‌دهند از مزایای فناوری بلاک‌چین و دارایی‌های دیجیتال بهره‌مند شوند. مانند هر سرمایه‌گذاری، تحقیق دقیق و درک کامل پروژه پیش از اقدام، بسیار مهم است.

چالش ‌ها و ریسک ‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره

با وجود مزایای فراوان، این توکن‌ها نیز با چالش‌هایی مواجه‌اند:

• اعتماد و شفافیت (Trust & Transparency): بزرگترین چالش، اثبات اینکه آیا پشتوانه فیزیکی نقره واقعاً وجود دارد و به همان میزان ادعا شده است. حسابرسی‌های منظم و مستقل، کلید حل این چالش است.
• رگولاتوری (Regulation): فضای رگولاتوری برای این نوع دارایی‌ها هنوز در حال تکامل است. تغییرات قانونی می‌تواند بر نحوه فعالیت و پذیرش آن‌ها تأثیر بگذارد.
• تمرکز (Centralization): از آنجایی که پشتوانه فیزیکی توسط یک نهاد متمرکز نگهداری می‌شود، این توکن‌ها ذاتاً متمرکز هستند، برخلاف ماهیت غیرمتمرکز بسیاری از ارزهای دیجیتال. این موضوع می‌تواند مورد انتقاد برخی از علاقه‌مندان به بلاک‌چین قرار گیرد.
• هزینه‌های نگهداری پشتوانه: نگهداری و بیمه نقره فیزیکی هزینه دارد که می‌تواند به صورت کارمزد در قیمت توکن منعکس شود.

آینده ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره (چشم‌انداز 2025 و فراتر از آن)

آینده ارز دیجیتال با پشتوانه نقره بسیار روشن به نظر می‌رسد، به خصوص با توجه به افزایش علاقه به دارایی‌های باثبات و رشد پذیرش فناوری بلاک‌چین:

• پذیرش گسترده‌تر: با افزایش شفافیت و اعتماد، انتظار می‌رود که بانک‌ها، موسسات مالی و حتی دولت‌ها نیز به استفاده از این توکن‌ها برای مدیریت ذخایر یا تسهیل معاملات روی آورند.
• ادغام در سیستم‌های مالی سنتی: سازگاری با استانداردهایی مانند ایزو 20022 می‌تواند به این توکن‌ها کمک کند تا نقش پررنگ‌تری در پرداخت‌های برون‌مرزی و سیستم‌های مالی نوین ایفا کنند.
• نوآوری در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi): این توکن‌ها می‌توانند به عنوان وثیقه در پلتفرم‌های وام‌دهی DeFi، یا به عنوان جزء اصلی در ساخت محصولات مالی جدید (مانند اوراق مشتقه) مورد استفاده قرار گیرند.
• جایگزینی برای ETF‌های نقره: برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال دسترسی آسان به نقره بدون نگهداری فیزیکی هستند، این توکن‌ها می‌توانند جایگزینی کارآمدتر و با نقدشوندگی بالاتری نسبت به صندوق‌های قابل معامله (ETF) باشند.

سرمایه ‌گذاری هوشمندانه در نقره دیجیتال؛ پلی به سوی آینده مالی

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، یک نوآوری هیجان‌انگیز در تقاطع بازارهای فلزات گران‌بها و ارزهای دیجیتال است. این توکن‌ها، با ارائه ثبات قیمت، نقدشوندگی بالا، دسترسی آسان و شفافیت بلاک‌چین، فرصتی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذارانی فراهم می‌کنند که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تورم و تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری خود هستند.

با وجود چالش‌های مرتبط با اعتماد و رگولاتوری، پروژه‌هایی مانند Kinesis Silver و دیگر توکن‌های با پشتوانه نقره، با ارائه شفافیت و مکانیزم‌های قوی برای اثبات پشتوانه، در حال هموار کردن مسیر برای آینده‌ای هستند که در آن سرمایه‌گذاری در نقره به سادگی خرید و فروش یک توکن دیجیتال خواهد بود. برای سرمایه‌گذاران هوشمند، درک و بررسی دقیق این پروژه‌ها، گامی اساسی در جهت کسب سود پایدار و حفظ ارزش سرمایه در دوران نوسانات اقتصادی است. نقره دیجیتال، گنجینه پنهانی است که منتظر کشف شدن است.

سوالات متداول درخصوص ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

0

0

0

0

0