صرافی ارز دیجیتال > وبلاگ > قربانی کلاهبرداری تتر نشوید؛پیشگیری و اقدامات قانونی در ایران

انتشار: ۷ تیر ۱۴۰۴

7 دقیقه زمان مطالعه

قربانی کلاهبرداری تتر نشوید؛پیشگیری و اقدامات قانونی در ایران

قربانی شدن در دام کلاهبرداری تتر می ‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه‌ های قابل توجهی شود و ضرر و زیان مالی جبران‌ ناپذیری به بار آورد. با توجه به پیچیدگی‌ های فضای ارز دیجیتال و چالش‌ های قانونی در ایران، آگاهی و پیشگیری، مهم‌ ترین سپر دفاعی شما خواهد بود.در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال، تتر (USDT) به عنوان یک استیبل کوین (Stablecoin) که ارزش آن به دلار آمریکا گره خورده، نقشی حیاتی در معاملات و جابجایی سرمایه ایفا می‌ کند.

این ویژگی ثبات، در کنار نقدشوندگی بالا، تتر را به گزینه‌ای جذاب برای تریدرها و سرمایه‌ گذاران تبدیل کرده است. با این حال، درست مانند هر دارایی باارزش دیگری، تتر نیز به بستری برای انواع کلاهبرداری‌ها تبدیل شده است.

تجربه من در رصد و تحلیل فضای ارزهای دیجیتال، به وضوح نشان داده که هر کجا پول و فناوری نوپا در هم آمیزند، فرصت برای افراد سودجو نیز فراهم می‌شود. تتر با وعده ثبات دلار، کاربران زیادی را جذب کرده، اما همین جذابیت، آن را به طعمه‌ای برای کلاهبرداران تبدیل کرده است. متأسفانه، عدم آگاهی کافی کاربران از شیوه‌های نوین کلاهبرداری، ماهیت غیرمتمرکز بلاک‌چین و گمنامی نسبی تراکنش‌ها، و همچنین چالش‌های قانونی در ایران برای پیگیری جرایم سایبری مرتبط با ارز دیجیتال، این مشکل را دوچندان می‌کند. پیشگیری، همیشه بهتر از درمان است، اما اگر خدای ناکرده قربانی شدید، دانستن مسیر صحیح پیگیری، تنها امید شما برای بازگرداندن سرمایه خواهد بود.

در ادامه این مقاله از صرافی معتبر اکس نوین، ما به شما نشان می‌دهیم که چگونه خود را در برابر این تهدیدات ایمن سازید و در صورت وقوع حادثه، چه گام‌هایی را برای احقاق حقوق خود بردارید. در مقاله گذشته راجع به کلاهبرداری تتر در واتساپ و اینستاگرام چیست؟+‌جلوگیری از کلاهبرداری صحبت شد. شما عزیزان میتوانید از طریق صرافی exnovin به راحتی ثبت سفارش خرید ارز دیجیتال کنید. با کمک و همراهی تیم پشتیبانی 24 ساعته اکس نوین اقدام به خرید تتر با کمترین کارمزد کنید و در حوزه ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید.

کلاهبرداری تتر چیست؟

کلاهبرداری تتر (USDT) به هرگونه فعالیت متقلبانه گفته می‌شود که در آن کلاهبرداران با فریب افراد، سعی در سرقت دارایی‌های تتر آن‌ها دارند. تتر یک استیبل‌کوین محبوب است که ارزش آن به دلار آمریکا گره خورده و به دلیل ثبات و نقدشوندگی بالا، هدف جذابی برای کلاهبرداران محسوب می‌شود.

کلاهبرداری تتر از روش‌های مختلفی انجام می‌شوند که برخی از رایج‌ترین آن‌ها عبارتند از:

فیشینگ (Phishing): ایجاد وب‌سایت‌ها یا پلتفرم‌های جعلی (شبیه به صرافی‌ها یا کیف پول‌های معتبر) برای سرقت اطلاعات ورود یا کلیدهای خصوصی کاربران.
طرح‌های پانزی و هرمی: وعده سودهای بسیار بالا و تضمینی از طریق پروژه‌های سرمایه‌گذاری جعلی که سود افراد اولیه را با پول افراد جدید پرداخت می‌کنند.
کلاهبرداری‌های "ارسال اشتباه" یا "نیاز فوری به کمک": فریب قربانی با ادعای ارسال اشتباه تتر به آدرس آن‌ها و درخواست بازگرداندن آن به آدرس متعلق به کلاهبردار.
پلتفرم‌های تریدینگ جعلی یا ربات‌های سوددهی: تبلیغ پلتفرم‌ها یا ربات‌های معاملاتی خودکار با وعده سود تضمینی که در نهایت سرمایه کاربر را بلوکه می‌کنند.
"صرافی‌های غیررسمی" و "افراد واسط" نامعتبر: سوءاستفاده از نیاز کاربران به خرید و فروش تتر از طریق افراد یا کانال‌های غیررسمی و بدون مجوز.
کلاهبرداری‌های "ایردراپ" یا "مسابقه" جعلی: درخواست پرداخت مبلغی ناچیز یا ارائه کلید خصوصی برای دریافت یک جایزه بزرگ و ساختگی.

به طور کلی، هدف تمامی این کلاهبرداری تتر یکسان است: فریب دادن شما برای ارسال تتر به آدرس‌های تحت کنترل کلاهبرداران یا افشای اطلاعاتی که به آن‌ها اجازه دسترسی به کیف پول شما را می‌دهد.

انواع رایج کلاهبرداری تتر

کلاهبرداران از روش‌های مختلفی برای فریب قربانیان و سرقت تترهای آن‌ها استفاده می‌کنند. برخی از رایج‌ترین آن‌ها عبارتند از:

الف) کلاهبرداری‌های فیشینگ (Phishing):
- شرح: مهاجمان وب‌سایت‌های جعلی (مثلاً صرافی‌ها، کیف پول‌ها یا پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری) طراحی می‌کنند که شباهت زیادی به وب‌سایت‌های اصلی دارند. قربانی با وارد کردن اطلاعات ورود (نام کاربری، رمز عبور، کلید خصوصی) یا عبارات بازیابی خود در این سایت‌های جعلی، کنترل حسابش را به کلاهبردار می‌دهد. همچنین، لینک‌های فیشینگ می‌توانند به صفحات جعلی ارسال تتر هدایت شوند.
- تشخیص و پیشگیری:
  - همیشه آدرس URL را به دقت بررسی کنید (یک حرف یا نشانه کوچک می‌تواند تفاوت‌ساز باشد).
  - از لینک‌های مشکوک در ایمیل، پیامک یا شبکه‌های اجتماعی استفاده نکنید.
  - اطلاعات ورود یا عبارات بازیابی (seed phrase) را هرگز در هیچ وب‌سایتی به جز وب‌سایت رسمی و با اطمینان کامل وارد نکنید.
  - همیشه از احراز هویت دو عاملی (2FA) برای تمامی حساب‌های خود استفاده کنید.
  - برای ورود به سایت‌ها، آدرس را مستقیماً در مرورگر تایپ کنید.
ب) طرح‌های پانزی و هرمی (Ponzi & Pyramid Schemes):
- شرح: کلاهبرداران پروژه‌های سرمایه‌گذاری جعلی را با وعده سودهای ثابت و بسیار بالا در مدت زمان کوتاه (مثلاً روزانه 2% یا هفتگی 10%) تبلیغ می‌کنند. در این طرح‌ها، سود افراد قدیمی‌تر از سرمایه افراد جدیدتر پرداخت می‌شود و هیچ فعالیت اقتصادی واقعی پشت آن وجود ندارد. در نهایت، با کم شدن ورود سرمایه‌های جدید، پروژه فرو می‌پاشد و کلاهبرداران با پول‌های جمع‌آوری شده فرار می‌کنند. این طرح‌ها اغلب از تتر برای واریز و برداشت استفاده می‌کنند.
- تشخیص و پیشگیری:
  - هر وعده سود بالا و تضمینی، یک پرچم قرمز بزرگ است.
  - اگر مکانیزم سوددهی شفاف نیست و به جذب افراد جدید برای پرداخت سود افراد قبلی وابسته است، قطعاً پانزی یا هرمی است.
  - در مورد تیم پروژه، وایت‌پیپر (Whitepaper) و کاربرد واقعی آن تحقیق کنید.
ج) کلاهبرداری از طریق "ارسال اشتباه" یا "نیاز فوری به کمک":
- شرح: کلاهبردار پیامی ارسال می‌کند که تتر را به اشتباه به آدرس شما فرستاده و با خواهش و تمنا درخواست بازگرداندن آن را دارد. در برخی موارد، حتی ممکن است مبلغی را به عنوان پاداش پیشنهاد دهد. هدف این است که شما بدون تأیید دقیق تراکنش، تتر را به آدرسی بفرستید که در واقع آدرس خود کلاهبردار است.
- تشخیص و پیشگیری:
  - هرگز تتر دریافتی از افراد ناشناس را بدون تأیید دقیق فرستنده و عدم نیاز به بازگشت، به هیچ آدرسی نفرستید.
  - هیچ کس به اشتباه "مقداری زیاد" تتر به آدرس شما نمی‌فرستد. در صورت دریافت، فرض را بر کلاهبرداری بگذارید.
  - در صورت تردید، با صرافی یا پلتفرم مربوطه تماس بگیرید.
د) کلاهبرداری از طریق پلتفرم‌های تریدینگ جعلی/ربات‌های سوددهی:
- شرح: کلاهبرداران پلتفرم‌های تریدینگ یا ربات‌های خودکار را با وعده ترید موفق و سود تضمینی تبلیغ می‌کنند. از شما می‌خواهند تتر را به حساب آن‌ها واریز کنید تا ربات برای شما معامله کند. در ابتدا ممکن است سودهای کوچکی را نمایش دهند (یا حتی پرداخت کنند) تا اعتماد شما جلب شود، اما در نهایت، تمام سرمایه شما را بلوکه کرده یا برداشت می‌کنند.
- تشخیص و پیشگیری:
  - تحقیق گسترده در مورد سابقه و اعتبار پلتفرم یا ربات.
  - بررسی نظرات کاربران در فروم‌های معتبر.
  - عدم واریز مبالغ زیاد در ابتدا.
  - هیچ ربات یا پلتفرمی سود تضمینی در تریدینگ ندارد.
ه) کلاهبرداری "صرافی‌های غیررسمی" و "افراد واسط":
- شرح: در ایران، به دلیل محدودیت‌های صرافی‌های بین‌المللی، برخی افراد یا کانال‌ها به صورت غیررسمی اقدام به خرید و فروش تتر می‌کنند. کلاهبرداران با این پوشش، پس از دریافت تتر یا ریال شما، از انجام تعهد خود سر باز می‌زنند.
- تشخیص و پیشگیری:
  - فقط از صرافی‌های معتبر و دارای سابقه روشن در ایران استفاده کنید.
  - هرگز به افراد ناشناس یا کانال‌های تلگرامی و اینستاگرامی که مجوز رسمی ندارند، اعتماد نکنید.
  - بررسی نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) برای وب‌سایت‌های صرافی.
  - اطمینان از وجود پشتیبانی قوی و قابل دسترس.
و) کلاهبرداری "ایرتاپ" (Airdrop) یا "مسابقه" جعلی:
- شرح: کلاهبرداران ایمیل یا پیامی مبنی بر برنده شدن شما در یک ایردراپ یا مسابقه جعلی ارسال می‌کنند. برای دریافت جایزه، از شما می‌خواهند مبلغ کوچکی تتر را به آدرسی واریز کنید یا کلید خصوصی کیف پولتان را ارائه دهید.
- تشخیص و پیشگیری:
  - هیچ ایردراپ یا مسابقه قانونی از شما نمی‌خواهد برای دریافت جایزه، مبلغی را پرداخت کنید یا کلید خصوصی خود را فاش کنید.
  - منبع ایردراپ را از کانال‌های رسمی پروژه بررسی کنید.

گام‌ های پیشگیری کلی برای ایمن ماندن از کلاهبرداری تتر

پیشگیری، بهترین سرمایه‌گذاری است. به نکات زیر توجه کنید:

تحقیق، تحقیق، تحقیق: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری یا معامله، به طور کامل در مورد پروژه، پلتفرم یا فرد مورد نظر تحقیق کنید. نظرات دیگران را بخوانید و به دنبال نشانه‌های خطر (پرچم قرمز) باشید.
استفاده از صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر: فقط از پلتفرم‌ها و کیف پول‌های شناخته‌شده و با سابقه درخشان استفاده کنید.
فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی (2FA): این لایه امنیتی ضروری را برای تمامی حساب‌های خود (صرافی، کیف پول، ایمیل) فعال کنید.
حفظ کلیدهای خصوصی/عبارات بازیابی: هرگز، تحت هیچ شرایطی، کلید خصوصی یا عبارت بازیابی کیف پول خود را به کسی ندهید. این‌ها تنها راه دسترسی به دارایی‌های شما هستند.
عدم اعتماد به وعده‌های سود تضمینی و غیرواقعی: سودهای نجومی و تضمینی در بازارهای مالی (به خصوص کریپتو) وجود ندارد. هرگونه وعده این چنینی، نشانه کلاهبرداری است.
بررسی دقیق آدرس‌ها: هنگام ارسال تتر، آدرس مقصد را چندین بار بررسی کنید. کوچکترین اشتباه می‌تواند منجر به از دست رفتن دارایی شما شود.
استفاده از شبکه‌های بلاک‌چین مناسب: تتر بر روی بلاک‌چین‌های مختلفی (ERC-20، TRC-20، BEP-20 و...) قابل انتقال است. همیشه مطمئن شوید که شبکه انتخابی شما برای ارسال و دریافت، با شبکه گیرنده مطابقت دارد. ارسال تتر بر روی شبکه اشتباه، می‌تواند به از دست رفتن سرمایه منجر شود.
آگاهی از آخرین شیوه‌های کلاهبرداری: با مطالعه و پیگیری اخبار، خود را در مورد جدیدترین روش‌های کلاهبرداری به‌روز نگه دارید.

اقدامات قانونی و پیگیری در ایران در صورت قربانی شدن کلاهبرداری تتر

اگر متأسفانه قربانی کلاهبرداری تتر شدید، حتی با وجود چالش‌ها، امید به پیگیری و بازگشت سرمایه از بین نمی‌رود. اما باید گام‌های صحیح و سریعی را بردارید:

الف) جمع‌آوری مدارک و مستندات

اولین و مهم‌ترین قدم بعد از کلاهبرداری تتر: تمامی شواهد را جمع‌آوری کنید. این شامل:

اسکرین‌شات‌ها: از تمامی مکالمات (تلگرام، واتس‌اپ، ایمیل، دایرکت اینستاگرام)، وب‌سایت‌های جعلی، تراکنش‌ها، آدرس‌های کیف پول کلاهبردار و هرگونه تبلیغ.

آدرس‌های کیف پول: آدرس کیف پول خودتان و آدرس کیف پول کلاهبردار.

هش (Hash) تراکنش: شناسه یکتا (Transaction Hash/TXID) تراکنش‌های ارسالی یا دریافتی که در بلاک‌چین ثبت شده‌اند. این مدرک برای پیگیری بلاک‌چینی ضروری است.

اطلاعات هویتی (در صورت وجود): هرگونه نام، شماره تلفن، حساب بانکی یا تصویر از کلاهبردار.

مدارک واریز ریالی (در صورت وجود): رسیدهای واریز ریالی به حساب‌های کلاهبردار.

نام کاربری/آی‌دی شبکه‌های اجتماعی: هرگونه اطلاعات از پروفایل کلاهبردار.

ب) مراجعه به پلیس فتا

سریعاً اقدام کنید: در اولین فرصت به نزدیک‌ترین شعبه پلیس فتا (پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات) مراجعه کرده و شکایت خود را ثبت کنید.

توضیح کامل ماجرا: جزئیات کامل حادثه را به همراه تمامی مدارک جمع‌آوری شده، به افسر پرونده ارائه دهید.

تأکید بر "مالباخته ارز دیجیتال": به پلیس فتا توضیح دهید که این کلاهبرداری مرتبط با ارز دیجیتال و به خصوص تتر است.

ج) پیگیری قضایی (دادسرای جرایم رایانه‌ای)

پس از ثبت شکایت در پلیس فتا، پرونده به دادسرای جرایم رایانه‌ای ارجاع داده می‌شود.

نیاز به وکیل متخصص: در این مرحله، داشتن وکیلی که در زمینه جرایم سایبری و ارزهای دیجیتال تخصص دارد، می‌تواند بسیار کمک‌کننده باشد. وکیل می‌تواند شما را در پیچ و خم‌های قانونی یاری رساند و شانس موفقیت پرونده را افزایش دهد.

استعلامات و ردیابی: دادسرا می‌تواند با دستور قضایی، از صرافی‌های داخلی (در صورت ارتباط با آنها) یا شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات اینترنتی (ISP) استعلام بگیرد تا ردپای کلاهبردار را پیدا کند. در برخی موارد، امکان ردیابی آدرس‌های کیف پول در صرافی‌های داخلی که احراز هویت دارند، وجود دارد.

چالش‌های بین‌المللی: اگر تتر به کیف پولی در خارج از ایران منتقل شده باشد، پیگیری بسیار دشوارتر و تقریباً ناممکن خواهد بود، مگر اینکه همکاری‌های بین‌المللی پلیس صورت گیرد که معمولاً برای مبالغ کلان و جرایم سازمان‌یافته اتفاق می‌افتد.

د) اطلاع‌رسانی به صرافی مبدأ (در صورت انتقال از صرافی):

اگر تتر را از طریق یک صرافی ایرانی به آدرس کلاهبردار منتقل کرده‌اید، بلافاصله صرافی را در جریان قرار دهید. آن‌ها ممکن است بتوانند اطلاعاتی را در اختیار پلیس فتا قرار دهند یا در صورت بلوکه شدن تتر در مقصد، همکاری کنند.

ه) اهمیت زمان

زمان در پیگیری کلاهبرداری تتر بسیار حیاتی است. هر چه سریع‌تر اقدام کنید، شانس ردیابی و بازیابی سرمایه شما بیشتر خواهد بود. تأخیر می‌تواند به کلاهبردار فرصت دهد تا دارایی‌ها را جابجا کند یا شواهد را از بین ببرد.

کلاهبرداری تتر یک تهدید واقعی در فضای ارزهای دیجیتال است که می‌تواند سرمایه‌های شما را به خطر بیندازد. با این حال، با هوشیاری کامل، رعایت اصول پیشگیری و دانش کافی در مورد شیوه‌های کلاهبرداری، می‌توانید به شدت از خود محافظت کنید. به یاد داشته باشید که در دنیای کریپتو، مسئولیت حفاظت از دارایی‌هایتان در درجه اول بر عهده خود شماست.

اما اگر با وجود تمام احتیاط‌ها، قربانی شدید، هرگز ناامید نشوید. اقدام سریع، جمع‌آوری دقیق مدارک، و پیگیری قانونی از طریق پلیس فتا و دادسرا، تنها راه شما برای احقاق حقوق از دست رفته‌تان در ایران است. گرچه مسیر ممکن است دشوار باشد، اما سکوت کردن و عدم پیگیری، به کلاهبرداران جسارت بیشتری می‌دهد. با این راهنمای جامع، امیدواریم بتوانید از سرمایه‌تان محافظت کرده و در دنیای پر چالش ارزهای دیجیتال، با اطمینان بیشتری گام بردارید.